سامانه هوشمند کشف برخط تراکنش‏های مشکوک به تقلب

هدف سامانه کشف تقلب برخط تراکنش‏ها استفاده از زیرساخت هوش‌عملیاتی در صنعت بانکداری و پرداخت الکترونیک کشور با محور کشف تقلب بر خط در تراکنش‌های بانکی است. هرچند تمرکز این سامانه‌ بر روی تعیین میزان مشکوک‌ بودن تراکنش کارتی است، اما معماری پیشنهادی قابلیت پیاده‌سازی بر روی سایر سامانه‌های عملیاتی را نیز داراست. در این سامانه سوئیچ (و یا هر سامانه‌ی فراخواننده‌ی دیگر) تراکنش دریافتی از پایانه‌ها یا سوئیچ‌های بالادستی (شبکه‌ی شتاب، شاپرک و ...) را از طریق وب‌سرویس به هسته‌ی سامانه‌ی تشخیص تقلب ارسال می‌کند. این هسته با فراخوانی قواعد هوشمند و موتور استنتاج سامانه، میزان مشکوک بودن تراکنش به تقلب را مشخص کرده و نتایج را علاوه بر ارسال به سوئیچ کارت، در پایگاه‌داده نیز ذخیره می‌کند. هم‌چنین این هسته با اتصال به سایر سامانه‌های نظارتی، امکان نظارت و اطلاع‌رسانی برخط را فراهم می‌آورد.

 

پیاده‌سازی زیرساخت هوش عملیاتی، امکانات متعددی را در اختیار بانک قرار می‌دهدکه می توان به موارد زیر اشاره نمود:

  • نظارت بر‌خط و پایش لحظه‌ای بر کنترل های داخلی و فرایندهای تراکنش (مانند تراکنش‌های کارت بانکی، تراکنش‌های اینترنت بانک، تراکنش‌های پرداخت الکترونیک و ...)
  • تشخیص و گزارش جریان های مشکوک و غیر عادی
  • نظارت، اصلاح یا تایید تراکنش‌ها
  • تصمیم‌گیری و اعلام هشدار لازم برای توقف جریان مشکوک به صورت برخط
  • ذخیره سازی نتایج پردازش و ارائه گزارش‌های عملیاتی و تحلیلی (لحظه‌ای و دوره‌ای)
  • کمک به تصمیم‌سازی هوشمند به صورت برخط
  • نظارت بر عملکرد موجودیت‌های درگیر (مانند ترمینال‌ها و کارت‌های صادرشده) به صورت برخط
  • کاهش زمان فرایندهای تصمیم‌گیری و اجرایی و بالا بردن بهره‌وری