سیستم ضد پول شویی (AML) وظیفه دارد که با جمع آوری اطلاعات پراکنده در سطح یک بانک عملیات پردازش و شناسایی افراد و رفتارهای مشکوک به پول شویی را در زمان مناسب انجام داده و گزارش­های مورد نیاز را تولید و ارائه نماید. ماژول­های مورد نیاز در یک سیستم ضد پول شویی استاندارد شامل موارد زیر می­باشد:

• Watch-List Filtering
• Reporting
• Know Your Customer
• Transaction Monitoring
• Case Management

ویژگی­های سیستم ضد پول شویی نگین عبارتند از:

• عدم تحميل بار اضافی بر روی سرورهای عملیاتی بانک بوسیله عملیات این سیستم بواسطه­ ایجاد Data Warehouse؛
• دقت و سرعت بالا در فرآیند داده کاوی، تجزیه و تحلیل، و گزارش دهی نسبت به سیستم­های مبتنی بر "Relational Data Modeling"، بدليل طراحی مبتنی بر مدل "Dimensional" که با استفاده از OLAP پیاده سازی شده است؛
• دقت بالا در شناسایی و عملکرد روش­ها و الگوریتم­های داده­کاوی مبتنی بر مدل­های Dimensional؛
• سادگی، هوشمندی و آموزش پذيری؛
• گزارش­گیری کارآمد و سریع.

از امکانات سیستم ضد پول شویی نگین می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• تولید گزارش­های مورد نیاز بانک مرکزی، طراحی و چاپ سريع هر گونه گزارش توسط هر کاربر و ارائه­ خروجی­ها به صورت نمودار و فهرست افراد مشکوک؛
• يافتن افراد مشکوک به پول شویی، الگوهای رفتاری پول شویان و افراد مرتبط در یک شبکه با هدف پول شویی با استفاده از روش­های داده­کاوی "Supervised" و "Unsupervised" با کمترین میزان False Positive؛
• توانایی بالا در تشخیص پول شویی بواسطه­ تنوع زياد در روش­های داده کاوی و استفاده از روش­های Clustering و Decision Tree و Link Analysis و تحلیل­های خطی؛
• سادگی فرآیند اضافه نمودن "New Rule"، در مقایسه با سیستم­های قدیمی ضد پول شویی که مبتنی بر Rule کار می­کردند، و امکان محاسبه و ارائه­ میزان ریسک هر Rule برای هر Case به­صورت جداگانه