سیستم تشخیص تقلب
تشخیص تقلب یکی از مهمترین حوزه هایی است که ابزارهای داده کاوی می توانند در کشف آن مفید و مؤثر باشند. رفتارهای هوشمند مجرمانه، تغییر رفتارهای مکرر مجرمان و پیشرو بودن مجرمان از بازرسان از مهمترین دلایلی است که نیاز به یک ابزار قدرتمند و البته هوشمند را مطرح می نماید تا بتوان از بین انبوه اطلاعات رفتاری مشتریان الگوهای مشکوک و مجرمانه را شناسایی و گزارش نمود. سیستم شناسایی تقلب نگین با ارائه یک سیستم جامع این امکان را برای مدیران بانکی فراهم می آورد. اهم این امکانات به شرح زير می باشد:
- بررسی تمام ورودی ها بر اساس داده های قبلی و تشخیص رفتار غیر متعارف و مشکوک؛
- گزارش گیری از رفتارهای غیر متعارف با توجه به عملکرد قبلی شخص و افراد دیگر؛
- شناسایی رفتار مشکوک بر اساس نقش های از پیش تعریف شده؛
- امکان مانیتور نمودن روزانه یا در هر دوره زمانی برای عملکرد مشتری، کاربر و شعبه؛
- قابلیت تشخیص روش های جدید تقلب و اضافه نمودن آنها به سیستم جهت پیشگیری از تکرار.
با توجه به پیچیدگی رفتار و عملکرد افراد متقلب، نیاز به روش های هوشمند و آموزش پذیر در این سیستم بسیار حساس می باشد و به همین منظور از الگوریتم های متعدد داده کاوی در این سیستم، به شرح زير استفاده شده است:
Clustering:
این سیستم بر اساس داده های قبلی موجود در سیستم یک مدل خوشه بندی ایجاد می نماید که بوسیله آن تمام داده های ورودی مورد بررسی قرار گرفته و در صورت تشخیص رفتار غیر متعارف و مشکوک، گزارشی از عملیات فرد مشکوک به کاربر ارائه خواهد شد.
Linear KPI:
شاخص های زیادی در قالب گزارش استاندارد در این سیستم تعبیه شده است که به صورت روزانه امکان مانیتور نمودن رفتار مشتری، کاربر بانکی، شعبه، و حتی میزان ریسک تقلب در کل بانک را گزارش می نماید.